最近，EB-5 行业领袖齐聚加利福尼亚州纽波特海滩，参加由 CanAm Investor Services 首席执行官Pete Calabrese 主持的关于 EB-5 投资策略的深入小组讨论。讨论的主题是“聚焦 EB-5 项目”：评估最适合您的移民目标和经济能力的投资项目的明智策略和关键因素”，汇集了一批杰出的专家，包括 AmCan 的 Kristine Li、Immco Investments 的 Luke Martineac、美国移民基金的Jianlan Sheng和Torres Law 的Osvaldo F. Torres。这次对话为未来的 EB-5 投资者提供了宝贵的指导，帮助他们根据移民、财务和交易结构等方面的考虑因素选择合适的投资项目。
投资者在选择项目时应考虑的移民因素
讨论小组首先探讨了投资者在选择 EB-5 项目时必须考虑的关键移民因素。皮特-卡拉布雷斯（Pete Calabrese）主持了热烈的讨论，克里斯汀-李（Kristine Li）和卢克-马丁纳克（Luke Martineac）就海外投资者如何选择提供了观点，皮特则讨论了国内客户的注意事项。讨论的一个中心点是为 EB-5投资选择正确的预留类别。小组成员强调，选择一个有可用签证的类别对于避免过长的等待时间至关重要。他们指出，对 EB-5 签证的需求激增，特别是在中国和印度等国家，这些国家的倒退仍然是一个挑战。来自这些国家的投资者必须仔细评估他们是否受到签证积压的影响，如果是，是否有可用的预留类别–如农村或基础设施项目–可以为获得绿卡提供更快的途径。讨论的另一个主要因素是同时申请调整身份（AOS）的能力。已经在美国持有有效非移民签证的投资者可以选择这种方式，在留在美国并获得工作和旅行许可的同时申请绿卡。Pete Calabrese 强调了这一途径如何成为国内投资者的战略优势，特别是那些持有临时工作签证、希望不受干扰地过渡到永久居留权的投资者。最后，专家小组探讨了优先处理可能产生重大影响的情况。一些投资者可能会从选择符合优先处理标准的项目中获益，从而加快审理时间，并有可能更快地获得绿卡。
项目选择中的财务因素
随后，讨论转向投资者在选择 EB-5 项目时必须权衡的财务因素。由于目标就业区（TEA）项目的投资金额定为 80 万美元，专家小组探讨了可提供灵活资金的方案。Osvaldo Torres 概述了 交易结构及其对投资者流动性和风险的影响。同时，克里斯汀-李（Kristine Li）和卢克-马丁纳克（Luke Martineac）从海外角度讨论了投资者为其投资提供资金的各种途径，皮特-卡拉布雷斯（Pete Calabrese）则对国内投资者的策略进行了权衡。讨论的主要融资策略包括
- 延长筹资期限：一些 EB-5 项目允许采用分阶段筹资的方法，使投资者能够在规定的期限内达到投资门槛。
- 提交部分投资：在某些情况下，投资者可以提交部分投资的 I-526E 申请，并在提交申请后完成剩余投资，但须遵守具体项目的政策和美国移民局的规定。
- 使用贷款收益：许多投资者通过有担保或无担保贷款为其 EB-5 投资提供资金。专家小组讨论了使用借贷资金的风险和好处，强调了确保资金来源合法和妥善记录交易的重要性。
这些财务方面的考虑因素对于在投资结构上寻求灵活性，同时又能保持符合 EB-5 法规的投资者来说至关重要。
项目选择中的交易结构因素
讨论的最后一部分集中在交易结构和资本堆栈方面的考虑，这对确定 EB-5 项目的风险状况起着至关重要的作用。Osvaldo Torres 阐述了了解EB-5 投资者在资本堆栈中的位置以及这如何影响其风险水平的重要性。他解释说，EB-5 资金在资本堆栈中处于优先地位的项目往往能为投资者提供更大的安全保障，而那些 EB-5 资金从属于优先债务的项目则可能带来额外的风险。克里斯汀-李（Kristine Li）和卢克-马蒂纳克（Luke Martineac）讨论了投资期限的长短，这也是投资者规划退出战略时需要考虑的一个关键因素。虽然EB-5资本通常在投资者有条件居留期（一般为5至7年）内投入，但项目结构和市场条件的变化会影响资本回报的时间。Pete Calabrese 强调了与声誉良好的区域中心和具有良好记录的开发商合作的重要性。鉴于 EB-5 项目结构的复杂性，投资者在做出决定前应寻求项目融资、退出策略和风险缓解措施的透明度。
总结：成功 EB-5 的明智策略
在小组讨论结束时，发言人重申了全面选择 EB-5 投资的重要性，即平衡移民优先权、财务灵活性和合理的交易结构。投资者必须评估他们是否会受到倒退的影响，探索符合其财务状况的融资方案，并了解他们所考虑的项目的风险状况。随着法规的不断发展和对 EB-5 签证需求的不断增加，做出明智的决定比以往任何时候都更为重要。本次讨论中分享的见解对投资者在 2025 年及以后的 EB-5 过程中起到了宝贵的指导作用。有关 CanAm Enterprises 及其 EB-5 投资机会的更多信息，请访问[CanAm’s website] 或联系其团队进行咨询。
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