EB-5 投资移民计划仍然是国际投资者寻求美国居留权的途径，同时也有助于创造就业机会和经济增长。随着对 EB-5 的兴趣激增，尽职调查仍是确保移民和投资结果成功的关键。最近由JTC 集团和 CanAm Enterprises 主办的网络研讨会“EB-5 尽职调查：该研讨会由 CanAm 公司首席运营官Christine Chen 主持，行业领导者齐聚一堂，共同探讨投资者在评估 EB-5 项目时必须考虑的问题。下面将详细介绍小组分享的见解，您也可以填写页面底部的表格，观看完整的网络研讨会录音。
EB-5 计划：双重目标
Wolfsdorf Rosenthal LLP 移民律师Joey Barnett 概述了 EB-5 计划的双重性质：”对许多投资移民来说，这是一项绿卡计划，因为它允许你和你的家人永远留在美国。但它同时也是一个创造就业和投资的项目”。
这一双重目标要求投资者在处理 EB-5 项目时全面了解移民和财务方面的考虑因素。正如 Barnett 所解释的，”选择一个好的项目是 EB-5 最重要的方面。这比与你合作的移民律师或项目所在地更为重要，因为项目创造的就业机会才是你最终获得绿卡的关键。
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EB-5 的演变和关键问题
Christine Chen 强调了该行业在2022 年 EB-5 改革与诚信法案下的发展。”她说：”该计划已经取得了长足的进步，为投资者提供了更强的保护和透明度。这些变化包括要求第三方监督，如基金管理，以确保加强问责制。
JTC 总法律顾问 Jill Jones 强调了基金管理人的作用：”基金管理人现在可以共同签署付款，确保资金按计划使用。这层监督为投资者提供了透明度和信心，使他们相信他们的资金正在用于实现项目的里程碑。
在尽职调查过程中，投资者应优先考虑以下问题：
- 谁在赞助该项目？ 了解区域中心和项目开发商的业绩和声誉至关重要。
- 项目的资金是否充足？CanAm 公司总法律顾问Walter Gindin 指出，”强大的资本堆栈和充足的股本出资证明了开发商的承诺并降低了风险”。
- 项目创造就业机会的方法是什么？ Lucid ProfessionalWriting 的总裁 Suzanne Lazicki补充说：”你需要了解项目是否有创造就业机会的实际投入，例如开发支出和运营收入。
- 退出战略的条款是什么？ “松树州区域中心首席执行官 Sebastian Stubbe 提醒说：”资本堆栈中其他债务的期限会影响项目偿还 EB-5 投资者的能力。
移民成功与投资安全
小组成员强调了移民要求与财务现实之间的矛盾。例如，虽然快速部署资金可确保创造就业机会，但投资者还必须核实项目是否已达到关键的里程碑，如获得许可证。”巴奈特说：”你要确保项目已经准备就绪，并有能力维持投资期。
维持要求，即资金必须保持投资的期限，又增加了一层复杂性。Lazicki 解释说：”最短期限通常为两年，但实际情况意味着投资往往会被占用更长的时间。评估项目的时间表和经济可行性以确保移民和财务成功至关重要”。
通过监督降低风险
第三方担保和基金管理的重要性是一个反复出现的主题。”巴奈特说：”如果结构设计得当，担保可以降低某些风险。不过，他提醒不要过度依赖担保：”你需要评估担保人的财务能力和担保的具体条款。
琼斯强调了基金管理人如何在投资者和移民局要求之间架起桥梁：”我们跟踪从投资者账户到创造就业企业的每一笔资金。我们的报告系统可确保投资者、区域中心和美国移民局实时了解项目的财务状况。
地理位置和市场可行性
EB-5项目的地点通常会吸引投资者，但专家提醒不要仅根据地理位置来选择项目。EB5support.com 的创始人 Irina Rostova 分享道：”投资者经常要求项目位于特定的州，但仅凭地理位置并不能决定成功与否。关键在于项目对该市场是否有意义。
实地考察可以为项目的可行性提供宝贵的见解。罗斯托娃分享了她的方法：”在评估陌生地区的项目时，我会实地考察当地的经济活动，与开发商交谈，评估需求。这种尽职调查对于了解项目的长期可行性至关重要。
平衡风险与收益
专家小组一致认为，低回报率是 EB-5 投资的典型特征，因为该计划优先考虑降低风险。”高回报往往意味着隐藏的风险，”Stubbe 警告说。”重点关注有机构级股权投资者的项目，他们对项目的成功有既得利益。”
开发商的股权出资，也被称为 “参与游戏”，是衡量承诺的另一个关键指标。”Gindin 解释说：”你希望看到开发商提供有意义的股权，而不仅仅是名义上的金额。他还强调了监督施工进度的重要性，以避免延误而影响创造就业机会。
专业知识的重要性
整个网络研讨会上反复出现的一个主题是经验丰富的专业人士的价值。”拥有一支强大的法律和咨询团队至关重要，”Chen 强调说。”合适的团队可以驾驭美国移民局的法规，评估项目风险，并确保投资者做出明智的决定”。
Barnett 也有同感：”律师、区域中心和基金管理人的选择会决定您的 EB-5 经历成败。这不是一个你想独自完成的过程”。
总结：知识就是力量
网络研讨会强调，成功的 EB-5 投资需要对该计划的复杂性有透彻的了解。从评估创造就业机会的方法到评估基金管理人和担保，尽职调查至关重要。
正如陈先生恰当地总结道：”EB-5 不仅仅是购买绿卡。它是对美国未来的真正投资。通过提出正确的问题并与经验丰富的专业人士合作，投资者可以实现他们的移民和财务目标。
希望了解更多 EB-5 尽职调查信息的投资者可点击此处获取完整的网络研讨会录音。您还可以在此阅读我们关于此主题的白皮书。
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